Apex Patrimoine
Conseil en gestion de patrimoine
Aix-en-Provence & Paris

Votre patrimoine,
une vision d’ensemble.

Une épargne à investir, une entreprise à transmettre, un projet immobilier à étudier. Apex Patrimoine vous aide à relier ces décisions et à organiser leur mise en œuvre.

Explorer votre situationPrendre contact
01Vos enjeux

Tout commence
par votre situation.

Choisissez le sujet qui vous ressemble. Une première manière de découvrir les questions que nous pouvons examiner ensemble.

Patrimoine privé01 / 05

Donner une place
à chaque projet.

Une épargne disponible peut répondre à plusieurs besoins : un achat à venir, des revenus futurs ou la constitution d’un capital à transmettre. Le premier travail consiste à distinguer ces horizons.

Les premières questions

  • Quelle somme doit rester disponible ?
  • Quel horizon donner à chaque investissement ?
  • Quel niveau de risque pouvez-vous accepter ?

Notre travail à vos côtés

Nous examinons vos placements existants, vos besoins de liquidité et votre profil, puis comparons les allocations possibles, leurs frais et leurs contraintes.

Le point d’arrivée de l’étude

Une organisation de l’épargne par objectif et des priorités de mise en œuvre.

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Dirigeant & famille02 / 05

L’entreprise avance.
Votre patrimoine aussi.

Le développement de votre entreprise, votre rémunération et les besoins de votre famille se répondent. Les examiner ensemble permet de rendre les arbitrages plus lisibles.

Les premières questions

  • Quels besoins l’entreprise doit-elle financer ?
  • Comment articuler rémunération et protection personnelle ?
  • Quelle place occupe l’entreprise dans votre patrimoine ?

Notre travail à vos côtés

Nous rapprochons vos données financières, les échéances de l’entreprise et vos objectifs personnels. Les scénarios sont étudiés avec vos conseils habituels.

Le point d’arrivée de l’étude

Une lecture commune des enjeux professionnels et privés, avec un ordre de priorité.

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Investissement immobilier03 / 05

Au-delà du bien,
les équilibres du projet.

Un bien peut séduire sans correspondre à vos objectifs. Avant d’acheter ou de rénover, il faut apprécier le budget complet, le financement, les revenus attendus et le temps à y consacrer.

Les premières questions

  • Quel est le coût total, travaux et frais compris ?
  • Quelle trésorerie restera après les charges et la dette ?
  • Que devient le projet si les hypothèses changent ?

Notre travail à vos côtés

Nous construisons une lecture financière du projet, comparons les modes d’exploitation et examinons les contraintes avec les professionnels concernés.

Le point d’arrivée de l’étude

Des scénarios comparables et des points de vigilance identifiés avant de décider.

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Famille & entreprise04 / 05

Préparer la suite,
avant de choisir les moyens.

Transmettre un patrimoine ou une entreprise commence par des questions personnelles : protéger, donner, conserver des revenus ou organiser la continuité. Les outils viennent ensuite.

Les premières questions

  • Qui souhaitez-vous protéger ou accompagner ?
  • Quels revenus et quelle liberté de décision conserver ?
  • Comment articuler patrimoine privé et outil professionnel ?

Notre travail à vos côtés

Nous clarifions vos objectifs et les actifs concernés, puis coordonnons la réflexion avec votre notaire, votre avocat et votre expert-comptable selon les besoins.

Le point d’arrivée de l’étude

Une réflexion structurée, un calendrier et les sujets à traiter avec chaque conseil.

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Nouvelle étape de vie05 / 05

Préserver vos choix
pour les années à venir.

Préparer la retraite, c’est rapprocher votre mode de vie souhaité des ressources dont vous disposerez. Cette réflexion peut concerner l’épargne, l’immobilier et la place de votre activité professionnelle.

Les premières questions

  • Quels besoins réguliers et quels projets financer ?
  • Quelles ressources seront disponibles, et à quel moment ?
  • Comment conserver une réserve pour les imprévus ?

Notre travail à vos côtés

Nous mettons en perspective vos ressources, vos charges et votre patrimoine pour étudier l’organisation de revenus complémentaires et les décisions à anticiper.

Le point d’arrivée de l’étude

Une vision de vos besoins dans le temps et des pistes adaptées à votre situation.

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02Les expertises

Trois regards.
La même perspective.

Le patrimoine privé, la vie de l’entreprise et l’immobilier sont étroitement liés. Nos trois pôles permettent d’étudier chaque sujet avec la précision nécessaire, tout en gardant une lecture d’ensemble.

01
Le patrimoine privé

Apex Patrimoine

Organiser votre épargne, préparer votre retraite et anticiper la transmission. Une stratégie qui tient compte de votre famille, de votre fiscalité et de votre horizon.

Découvrir l’accompagnement
  • Bilan patrimonial
  • Épargne & retraite
  • Protection & transmission
02
Le dirigeant et sa famille

Apex Family Office

Mettre en cohérence les décisions de l’entreprise et les objectifs du dirigeant. Rémunération, trésorerie, direction financière et préparation de la transmission.

Découvrir l’accompagnement
  • Patrimoine du dirigeant
  • Direction financière
  • Cession & transmission
03
Le patrimoine immobilier

Apex Real Estate

Évaluer un investissement, analyser des biens existants ou préparer un arbitrage. Une lecture financière et patrimoniale du projet, de l’étude à sa réalisation.

Découvrir l’accompagnement
  • Audit immobilier
  • Étude d’investissement
  • Coordination du projet
03La méthode

De la réflexion
aux décisions.

Un accompagnement prend sa valeur dans la manière dont il se construit, se met en œuvre et se poursuit.

Échanger avec le cabinet
01
Comprendre

Comprendre votre situation

Vos projets donnent le point de départ. Nous examinons votre situation familiale, vos actifs, vos engagements et vos contraintes pour faire apparaître les sujets qui méritent une attention particulière.

SituationObjectifsContraintes

Une lecture d’ensemble et des objectifs partagés.

02
Définir

Mettre les options en perspective

Nous comparons les scénarios en expliquant leurs conséquences : disponibilité des fonds, coût, fiscalité, risques et besoins de trésorerie. Vous disposez des éléments pour choisir les orientations à retenir.

ScénariosConséquencesPriorités

Des arbitrages expliqués et des priorités définies.

03
Coordonner

Organiser la mise en œuvre

Les décisions retenues sont traduites en étapes. Nous organisons les échanges avec les interlocuteurs concernés et suivons l’avancement dans le cadre de la mission convenue.

CalendrierIntervenantsMise en œuvre

Des actions ordonnées et des responsabilités identifiées.

04
Suivre

Garder la stratégie à jour

Votre famille, votre activité et vos projets évoluent. La fréquence et le contenu du suivi sont convenus ensemble pour réexaminer les décisions lorsque la situation le demande.

ÉchangesÉvolutionsAjustements

Des points de suivi adaptés à votre accompagnement.

04Le cabinet

Une relation directe,
des expertises réunies.

Aix-en-ProvenceParis

Apex Patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les dirigeants. Selon votre situation, la mission peut répondre à une question précise ou s’inscrire dans un suivi plus large.

Nous travaillons avec vos conseils habituels et les professionnels nécessaires au projet. L’enjeu : faire circuler les informations utiles et maintenir une cohérence entre les décisions.

Rencontrer le cabinet
La relation

Un échange direct.

Un interlocuteur pour comprendre vos attentes et organiser le travail.

Les décisions

Des choix expliqués.

Les options, leurs implications et les points d’attention sont mis en perspective.

Le cadre

Une mission définie.

Le périmètre, les modalités de suivi et la rémunération sont précisés en amont.

Adhérent CNCGPORIAS 24001543
Questions fréquentes

Quelques précisions.

Quel pôle Apex correspond à mon besoin ?

Apex Patrimoine accompagne votre patrimoine privé. Apex Family Office relie les enjeux du dirigeant, de l’entreprise et de la famille. Apex Real Estate se consacre à la stratégie et aux projets immobiliers. Un premier échange permet de définir le bon périmètre, avec un ou plusieurs pôles.

Où intervient le cabinet ?

Apex Patrimoine est implanté à Aix-en-Provence et présent à Paris. Le cabinet accompagne également ses clients à distance, partout en France, selon les besoins de la mission.

Comment se déroule le premier échange ?

Nous échangeons sur votre situation, vos projets et vos attentes. Nous définissons ensuite le périmètre d’accompagnement et les éléments nécessaires à l’analyse avant de vous proposer une mission.

Comment Apex est-il rémunéré ?

Selon la mission, la rémunération peut prendre la forme d’honoraires au temps passé, d’un forfait ou de commissions versées par des partenaires. Les modalités et les coûts sont précisés avant tout engagement.

Prendre contact

Parlons de votre situation.

Un premier échange pour préciser vos attentes et le périmètre d’un accompagnement.

Échanger avec le cabinet